Дедиков Сергей Васильевич, ведущий эксперт в сфере ПОД/ФТ. Старший партнер общества страховых юристов, партнер Redstone Chambers (Москва), преподаватель РАНХиГС при Президенте РФ.

 

 

26 октября 2018 года Правительство РФ приняло постановление № 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации» (далее Правила). Этот документ определил порядок формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее – Перечень), доведения его до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (далее – первичные субъекты финансового мониторинга, противолегализационного контроля, антиотмывочной деятельности), размещения Перечня на сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (www.fedsfm.ru), его опубликования в официальных периодических изданиях, а также информирования участников противолегализационного контроля об исключении лиц из этого Перечня либо удовлетворении заявления организации или физического лица о частичной или полной отмене применяемых к нему мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Правила дублируют положения ст. 7.5. Федерального закона от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) об основаниях включения организаций и физических лиц в указанный Перечень и исключении их из него.

Перечень ведется в электронном виде с использованием единой информационной системы Росфинмониторинга.

В данном документе сведения о включенных в него лицах содержатся в том же объеме, что и в перечнях, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными его решениями. В перечне в обязательном порядке указывается дата включения в него и исключения из него конкретных лиц.

Решения о включении лиц в Перечень, исключении их из него, отмене мер о частичной или полной отмене применяемых к нему мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества оформляются приказом Росфинмониторинга.

Соответствующая информация размещается на сайте данной организации в день принятия решения.

Сведения о лицах, включенных в Перечень и исключенных из него, также подлежит опубликованию в «Российской газете» не реже, чем один раз в месяц.

Информация о Перечне доводится до первичных субъектов антиотмывочной деятельности через их личные кабинеты. Остальные участники гражданского оборота могут ознакомиться с информацией об организациях и физических лицах, включенных в Перечень, на сайте Росфинмониторинга. Этот пункт Правил небезупречен, т.к. первое положение в полной мере охватывается вторым, правда, технически найти информацию в личном кабинете проще.

Постановление Правительства № 1277 вступает в действие 7 ноября 2018 г. Это означает, что первичные субъекты противолегализационного контроля, поднадзорные Росфинмониторингу[1], обязаны провести ознакомление своих сотрудников с этим нормативным актом (дополнительный инструктаж) в течение 1-го рабочего дня, кредитные и некредитные финансовые организации[2] (целевой (внеплановый) инструктаж) – в течение 3-х рабочих дней.

Необходимо также внести в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее – ПВК) изменения, связанные с вступлением данного постановления  Правительства в действие. Кредитные и некредитные финансовые организации должны будут сделать это в срок до 7 февраля 2019 года, остальные – до 7 декабря 2018 года.

Объем вносимых изменений зависит от структуры ПВК и подходов к их формированию. Как минимум, следует указать постановление Правительства № 1277 в перечне законов и иных нормативных актов, на основании которых разработаны ПВК. Как максимум, следует включить в ПВК все положения данного постановления, которые дополняют уже содержащийся в них текст.

 

С. ДЕДИКОВ,

партнер Redstone Chambers (Москва),

преподаватель РАНХиГС при Президенте РФ

 

 

[1] Организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

операторы по приему платежей;

организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организации, организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

организации федеральной почтовой связи;

операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;

лизинговые компании;

коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

[2] Банки и другие кредитные организации;

управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов;

негосударственные пенсионные фонды;

кредитные потребительские кооперативы в том числе сельскохозяйственные, микрофинансовые организации;

страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) и страховые брокеры;

общества взаимного страхования;

ломбарды;

профессиональные участники рынка ценных бумаг.

Права и обязанности, возложенные Федеральным законом на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на индивидуальных предпринимателей, являющихся страховыми брокерами, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.